第二十九條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股東資質(zhì)的審查，對(duì)主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人信息進(jìn)行核實(shí)并掌握其變動(dòng)情況，就股東對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營管理的影響進(jìn)行判斷，依法及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)告或披露相關(guān)信息。

第三十條 商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)當(dāng)至少每年對(duì)主要股東資質(zhì)情況、履行承諾事項(xiàng)情況、落實(shí)公司章程或協(xié)議條款情況以及遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評(píng)估，并及時(shí)將評(píng)估報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

第三十一條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立股權(quán)托管制度，將股權(quán)在符合要求的托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行集中托管。托管的具體要求由銀監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第三十二條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易管理，準(zhǔn)確識(shí)別關(guān)聯(lián)方，嚴(yán)格落實(shí)關(guān)聯(lián)交易審批制度和信息披露制度，及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告關(guān)聯(lián)交易情況。

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照穿透原則將主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人作為自身的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行管理。

第三十三條 商業(yè)銀行對(duì)主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等單個(gè)主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的百分之十。商業(yè)銀行對(duì)單個(gè)主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人的合計(jì)授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的百分之十五。

前款中的授信，包括貸款（含貿(mào)易融資）、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、債券投資、特定目的載體投資、開立信用證、保理、擔(dān)保、貸款承諾，以及其他實(shí)質(zhì)上由商業(yè)銀行或商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)。其中，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照穿透原則確認(rèn)最終債務(wù)人。

商業(yè)銀行的主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等為金融機(jī)構(gòu)的，商業(yè)銀行與其開展同業(yè)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管部門關(guān)于同業(yè)業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。

第三十四條 商業(yè)銀行與主要股東或其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人發(fā)生自用動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)買賣或租賃；信貸資產(chǎn)買賣；抵債資產(chǎn)的接收和處置；信用增值、信用評(píng)估、資產(chǎn)評(píng)估、法律、信息、技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施等服務(wù)交易；委托或受托銷售以及其他交易的，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，并按照商業(yè)原則進(jìn)行，不應(yīng)優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易條件，防止風(fēng)險(xiǎn)傳染和利益輸送。

第三十五條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解押的管理，在股東名冊(cè)上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)協(xié)助股東向有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

第四章 信息披露

第三十六條 商業(yè)銀行主要股東應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向商業(yè)銀行報(bào)告以下信息：

（一）自身經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（二）入股商業(yè)銀行的資金來源；

（三）控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人及其變動(dòng)情況；

（四）所持商業(yè)銀行股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強(qiáng)制執(zhí)行；

（五）所持商業(yè)銀行股權(quán)被質(zhì)押或者解押；

（六）名稱變更；

（七）合并、分立；

（八）被采取責(zé)令停業(yè)整頓、指定托管、接管或撤銷等監(jiān)管措施，或者進(jìn)入解散、破產(chǎn)、清算程序；

（九）其他可能影響股東資質(zhì)條件變化或?qū)е滤�持商業(yè)銀行股權(quán)發(fā)生變化的情況。

第三十七條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過半年報(bào)或年報(bào)在官方網(wǎng)站等渠道真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露商業(yè)銀行股權(quán)信息，披露內(nèi)容包括：

（一）報(bào)告期末股票、股東總數(shù)及報(bào)告期間股票變動(dòng)情況；

（二）報(bào)告期末公司前十大股東持股情況；

（三）報(bào)告期末主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人情況；

（四）報(bào)告期內(nèi)與主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人關(guān)聯(lián)交易情況；

（五）主要股東出質(zhì)銀行股權(quán)情況；

（六）股東提名董事、監(jiān)事情況；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

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