第一章　總則

第一條 為加強商業(yè)銀行股權管理，規(guī)范商業(yè)銀行股東行為，保護商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權益，維護股東的合法利益，促進商業(yè)銀行持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于中華人民共和國境內依法設立的商業(yè)銀行。法律法規(guī)對外資銀行變更股東或調整股東持股比例另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條 商業(yè)銀行股權管理應當遵循分類管理、資質優(yōu)良、關系清晰、權責明確、公開透明原則。

第四條 投資人及其關聯(lián)方、一致行動人單獨或合計擬首次持有或累計增持商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，應當事先報銀監(jiān)會或其派出機構核準。對通過境內外證券市場擬持有商業(yè)銀行股份總額百分之五以上的行政許可批復，有效期為六個月。審批的具體要求和程序按照銀監(jiān)會相關規(guī)定執(zhí)行。

投資人及其關聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之一以上、百分之五以下的，應當在取得相應股權后十個工作日內向銀監(jiān)會或其派出機構報告。報告的具體要求和程序，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。

第五條 商業(yè)銀行股東應當具有良好的社會聲譽、誠信記錄、納稅記錄和財務狀況，符合法律法規(guī)規(guī)定和監(jiān)管要求。

第六條 商業(yè)銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等各方關系應當清晰透明。

股東與其關聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計算。

第七條 商業(yè)銀行股東應當遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，依法行使股東權利，履行法定義務。

商業(yè)銀行應當加強對股權事務的管理，完善公司治理結構。

銀監(jiān)會及其派出機構依法對商業(yè)銀行股權進行監(jiān)管，對商業(yè)銀行及其股東等單位和人員的相關違法違規(guī)行為進行查處。

第八條 商業(yè)銀行及其股東應當根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，充分披露相關信息，接受社會監(jiān)督。

第九條 商業(yè)銀行、銀監(jiān)會及其派出機構應當加強對商業(yè)銀行主要股東的管理。

商業(yè)銀行主要股東是指持有或控制商業(yè)銀行百分之五以上股份或表決權，或持有資本總額或股份總額不足百分之五但對商業(yè)銀行經(jīng)營管理有重大影響的股東。

前款中的“重大影響”，包括但不限于向商業(yè)銀行派駐董事、監(jiān)事或高級管理人員，通過協(xié)議或其他方式影響商業(yè)銀行的財務和經(jīng)營管理決策以及銀監(jiān)會或其派出機構認定的其他情形。

第二章　股東責任

第十條 商業(yè)銀行股東應當嚴格按照法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定履行出資義務。

商業(yè)銀行股東應當使用自有資金入股商業(yè)銀行，且確保資金來源合法，不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第十一條 主要股東入股商業(yè)銀行時，應當書面承諾遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和公司章程，并就入股商業(yè)銀行的目的作出說明。

第十二條 商業(yè)銀行股東不得委托他人或接受他人委托持有商業(yè)銀行股權。

商業(yè)銀行主要股東應當逐層說明其股權結構直至實際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關聯(lián)關系或者一致行動關系。

第十三條 商業(yè)銀行股東轉讓所持有的商業(yè)銀行股權，應當告知受讓方需符合法律法規(guī)和銀監(jiān)會規(guī)定的條件。

第十四條 同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人作為主要股東參股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過2家，或控股商業(yè)銀行的數(shù)量不得超過1家。

根據(jù)國務院授權持有商業(yè)銀行股權的投資主體、銀行業(yè)金融機構，法律法規(guī)另有規(guī)定的主體入股商業(yè)銀行，以及投資人經(jīng)銀監(jiān)會批準并購重組高風險商業(yè)銀行，不受本條前款規(guī)定限制。

第十五條 同一投資人及其關聯(lián)方、一致行動人入股商業(yè)銀行應當遵守銀監(jiān)會規(guī)定的持股比例要求。

第十六條 商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實際控制人不得存在下列情形：

（一）被列為相關部門失信聯(lián)合懲戒對象；

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