第三十八條 主要股東相關(guān)信息可能影響股東資質(zhì)條件發(fā)生重大變化或?qū)е滤�持商業(yè)銀行股權(quán)發(fā)生重大變化的，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露。

第三十九條 對(duì)于應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)但尚未獲得批準(zhǔn)的股權(quán)事項(xiàng)，商業(yè)銀行在信息披露時(shí)應(yīng)當(dāng)作出說明。

第五章　監(jiān)督管理

第四十條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行股東的穿透監(jiān)管，加強(qiáng)對(duì)主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人的審查、識(shí)別和認(rèn)定。商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人，以銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)定為準(zhǔn)。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)采取下列措施，了解商業(yè)銀行股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人信息：

（一）要求股東逐層披露其股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人；

（二）要求股東報(bào)送資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和其他財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表、公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營管理材料以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告；  

（三）要求股東及相關(guān)人員對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出解釋說明；

（四）詢問股東及相關(guān)人員;

（五）實(shí)地走訪或調(diào)查股東經(jīng)營情況；

（六）銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為可以采取的其他監(jiān)管措施。

對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的商業(yè)銀行股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人及最終受益人，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)依法查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存。

第四十一條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)要求商業(yè)銀行在公司章程中載明股東權(quán)利和義務(wù)，以及股東應(yīng)當(dāng)遵守和執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定和監(jiān)管要求的內(nèi)容；有權(quán)要求商業(yè)銀行或股東就其提供的有關(guān)資質(zhì)條件、關(guān)聯(lián)關(guān)系或入股資金等信息的真實(shí)性作出聲明，并承諾承擔(dān)因提供虛假信息或不實(shí)聲明造成的后果。

第四十二條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)評(píng)估商業(yè)銀行主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人的經(jīng)營活動(dòng)，以判斷其對(duì)商業(yè)銀行和銀行集團(tuán)安全穩(wěn)健運(yùn)行的影響。

第四十三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)有權(quán)根據(jù)商業(yè)銀行與股東關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況，要求商業(yè)銀行降低對(duì)一個(gè)或一個(gè)以上直至全部股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人授信余額占其資本凈額的比例，限制或禁止商業(yè)銀行與一個(gè)或一個(gè)以上直至全部股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人開展交易。

第四十四條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，有權(quán)限制同一股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人入股商業(yè)銀行的數(shù)量、持有商業(yè)銀行股權(quán)的限額、股權(quán)質(zhì)押比例等。

第四十五條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立股東動(dòng)態(tài)監(jiān)測機(jī)制，至少每年對(duì)商業(yè)銀行主要股東的資質(zhì)條件、執(zhí)行公司章程情況和承諾情況、行使股東權(quán)利和義務(wù)、落實(shí)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定情況進(jìn)行評(píng)估。

銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將評(píng)估工作納入日常監(jiān)管，并視情形采取限期整改等監(jiān)管措施。

第四十六條 商業(yè)銀行主要股東為金融機(jī)構(gòu)的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與該金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立有效的信息交流和共享機(jī)制。

第四十七條 商業(yè)銀行在股權(quán)管理過程中存在下列情形之一的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正，或者其行為嚴(yán)重危及該商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條規(guī)定，采取相應(yīng)的監(jiān)管措施：

（一）未按要求及時(shí)申請(qǐng)審批或報(bào)告的；

（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（三）未按規(guī)定制定公司章程，明確股東權(quán)利義務(wù)的；

（四）未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)托管的；

（五）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（六）未按規(guī)定開展關(guān)聯(lián)交易的；

（七）未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押管理的；

責(zé)任編輯：wuyong