(一)責(zé)令其暫停部分業(yè)務(wù);

　　(二)限制其自有資金運(yùn)用的規(guī)模和方式;

　　(三)責(zé)令其停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

　　融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，消除重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，并向監(jiān)督管理部門報(bào)告有關(guān)情況。經(jīng)監(jiān)督管理部門驗(yàn)收，確認(rèn)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患已經(jīng)消除的，監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除前款規(guī)定的措施。

　　第三十一條　融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照要求向監(jiān)督管理部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的年度審計(jì)報(bào)告等文件和資料。

　　融資擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按季度向住所地監(jiān)督管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)生地監(jiān)督管理部門報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況。

　　第三十二條　融資擔(dān)保公司對(duì)監(jiān)督管理部門依法實(shí)施的監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙。

　　第三十三條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司信用記錄制度。融資擔(dān)保公司信用記錄納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái)。

　　第三十四條　監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)警、防范和處置機(jī)制，制定融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案。

　　融資擔(dān)保公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施，并及時(shí)向監(jiān)督管理部門報(bào)告。監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)處置，并向本級(jí)人民政府、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行報(bào)告。

　　第三十五條　監(jiān)督管理部門及其工作人員對(duì)監(jiān)督管理工作中知悉的商業(yè)秘密，應(yīng)當(dāng)予以保密。

　　第五章　法律責(zé)任

　　第三十六條　違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立融資擔(dān)保公司或者經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由監(jiān)督管理部門予以取締或者責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　違反本條例規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正;逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

　　第三十七條　融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得;逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證：

　　(一)未經(jīng)批準(zhǔn)合并或者分立;

　　(二)未經(jīng)批準(zhǔn)減少注冊(cè)資本;

　　(三)未經(jīng)批準(zhǔn)跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

　　第三十八條　融資擔(dān)保公司變更相關(guān)事項(xiàng)，未按照本條例規(guī)定備案，或者變更后的相關(guān)事項(xiàng)不符合本條例規(guī)定的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正;逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓。

　　第三十九條　融資擔(dān)保公司受托投資的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處50萬元以上100萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得;逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。

　　融資擔(dān)保公司吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款、從事自營(yíng)貸款或者受托貸款的，依照有關(guān)法律、行政法規(guī)予以處罰。

　　第四十條　融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正;逾期不改正的，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得，并可以責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證：

　　(一)擔(dān)保責(zé)任余額與其凈資產(chǎn)的比例不符合規(guī)定;

　　(二)為控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保，或者為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類擔(dān)保的條件;

　　(三)未按照規(guī)定提取相應(yīng)的準(zhǔn)備金;

　　(四)自有資金的運(yùn)用不符合國(guó)家有關(guān)融資擔(dān)保公司資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的規(guī)定。

　　第四十一條　融資擔(dān)保公司未按照要求向監(jiān)督管理部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告等文件、資料或者業(yè)務(wù)開展情況，或者未報(bào)告其發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處5萬元以上20萬元以下的罰款;逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證。

　　第四十二條　融資擔(dān)保公司有下列情形之一的，由監(jiān)督管理部門責(zé)令限期改正，處20萬元以上50萬元以下的罰款;逾期不改正的，責(zé)令停業(yè)整頓，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷其融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成違反治安管理行為的，依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》予以處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)拒絕、阻礙監(jiān)督管理部門依法實(shí)施監(jiān)督檢查;

　　(二)向監(jiān)督管理部門提供虛假的經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告等文件、資料;

　　(三)拒絕執(zhí)行監(jiān)督管理部門依照本條例第三十條第一款規(guī)定采取的措施。

　　第四十三條　依照本條例規(guī)定對(duì)融資擔(dān)保公司處以罰款的，根據(jù)具體情形，可以同時(shí)對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員處5萬元以下的罰款。

責(zé)任編輯：wuyong