第一章 總 則

　　第一條 為了規(guī)范保險經紀人的經營行為，保護投保人、被保險人和受益人的合法權益，維護市場秩序，根據《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 本規(guī)定所稱保險經紀人是指基于投保人的利益，為投保人與保險公司訂立保險合同提供中介服務，并依法收取傭金的機構，包括保險經紀公司及其分支機構。

　　本規(guī)定所稱保險經紀從業(yè)人員是指在保險經紀人中，為投保人或者被保險人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)、協(xié)助索賠的人員，或者為委托人提供防災防損、風險評估、風險管理咨詢服務、從事再保險經紀等業(yè)務的人員。

　　第三條 保險經紀公司在中華人民共和國境內經營保險經紀業(yè)務，應當符合中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)規(guī)定的條件，取得經營保險經紀業(yè)務許可證(以下簡稱許可證)。

　　第四條 保險經紀人應當遵守法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會有關規(guī)定，遵循自愿、誠實信用和公平競爭的原則。

　　第五條 中國保監(jiān)會根據《保險法》和國務院授權，對保險經紀人履行監(jiān)管職責。

　　中國保監(jiān)會派出機構在中國保監(jiān)會授權范圍內履行監(jiān)管職責。

　　第二章 市場準入

　　第一節(jié) 業(yè)務許可

　　第六條 除中國保監(jiān)會另有規(guī)定外，保險經紀人應當采取下列組織形式：

　　(一)有限責任公司;

　　(二)股份有限公司。

　　第七條 保險經紀公司經營保險經紀業(yè)務，應當具備下列條件：

　　(一)股東符合本規(guī)定要求，且出資資金自有、真實、合法，不得用銀行貸款及各種形式的非自有資金投資;

　　(二)注冊資本符合本規(guī)定第十條要求，且按照中國保監(jiān)會的有關規(guī)定托管;

　　(三)營業(yè)執(zhí)照記載的經營范圍符合中國保監(jiān)會的有關規(guī)定;

　　(四)公司章程符合有關規(guī)定;

　　(五)公司名稱符合本規(guī)定要求;

　　(六)高級管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件;

　　(七)有符合中國保監(jiān)會規(guī)定的治理結構和內控制度，商業(yè)模式科學合理可行;

　　(八)有與業(yè)務規(guī)模相適應的固定住所;

　　(九)有符合中國保監(jiān)會規(guī)定的業(yè)務、財務信息管理系統(tǒng);

　　(十)法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第八條 單位或者個人有下列情形之一的，不得成為保險經紀公司的股東：

　　(一)最近5年內受到刑罰或者重大行政處罰;

　　(二)因涉嫌重大違法犯罪正接受有關部門調查;

　　(三)因嚴重失信行為被國家有關單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應當在保險領域受到相應懲戒，或者最近5年內具有其他嚴重失信不良記錄;

　　(四)依據法律、行政法規(guī)不能投資企業(yè);

　　(五)中國保監(jiān)會根據審慎監(jiān)管原則認定的其他不適合成為保險經紀公司股東的情形。

　　第九條 保險公司的工作人員、保險專業(yè)中介機構的從業(yè)人員投資保險經紀公司的，應當提供其所在機構知曉投資的書面證明;保險公司、保險專業(yè)中介機構的董事、監(jiān)事或者高級管理人員投資保險經紀公司的，應當根據有關規(guī)定取得股東會或者股東大會的同意。

　　第十條 經營區(qū)域不限于工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的保險經紀公司的注冊資本最低限額為5000萬元。

　　經營區(qū)域為工商注冊登記地所在省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市的保險經紀公司的注冊資本最低限額為1000萬元。

　　保險經紀公司的注冊資本必須為實繳貨幣資本。

　　第十一條 保險經紀人的名稱中應當包含“保險經紀”字樣。

　　保險經紀人的字號不得與現(xiàn)有的保險專業(yè)中介機構相同，與保險專業(yè)中介機構具有同一實際控制人的保險經紀人除外。

　　第十二條 保險經紀公司申請經營保險經紀業(yè)務，應當在領取營業(yè)執(zhí)照后，及時按照中國保監(jiān)會的要求提交申請材料，并進行相關信息披露。

　　中國保監(jiān)會及其派出機構按照法定的職責和程序實施行政許可。

　　第十三條 中國保監(jiān)會及其派出機構收到經營保險經紀業(yè)務申請后，應當采取談話、函詢、現(xiàn)場驗收等方式了解、審查申請人股東的經營記錄以及申請人的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務發(fā)展計劃、內控制度建設、人員結構、信息系統(tǒng)配置及運行等有關事項，并進行風險測試和提示。

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