資料圖：廣東省公安廳內(nèi)展示的“賽比安”網(wǎng)絡傳銷組織架構圖。

　　噩夢!掘金“新經(jīng)濟”卻陷入“傳銷坑”

　　新型網(wǎng)絡傳銷危害陡增，亟待建立預警機制

　　隨著我國對傳統(tǒng)“聚集式”傳銷模式打擊力度加大，一些傳銷人員開始通過微信、QQ、陌陌等公共社交平臺，引入網(wǎng)絡金融創(chuàng)新、新經(jīng)濟模式等概念，開展更具欺騙性的傳銷活動。專家認為，新型網(wǎng)絡傳銷傳播速度快，涉及人員眾多，涉案資金數(shù)額巨大且轉移方便，發(fā)現(xiàn)和查處難度大，一旦形成具有巨大的社會危害，亟待建立預警機制加以防控。

　　網(wǎng)絡金融傳銷兇猛

　　“近年來，隨著電子商務的普及和互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，借助網(wǎng)絡平臺實施傳銷違法犯罪活動迅速蔓延，已成為傳銷的主流模式。”浙江省經(jīng)偵總隊金融犯罪偵查支隊負責人認為。

　　近日，騰訊安全反詐騙實驗室發(fā)布的《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢感知白皮書》，詳細分析了2017年傳銷發(fā)展態(tài)勢及典型事件。白皮書指出，監(jiān)測顯示，截至2018年2月28日，已累計發(fā)現(xiàn)涉嫌傳銷平臺3534家，活躍參與人數(shù)3176萬，其中2017年新出現(xiàn)的平臺占比為58%。伴隨著互聯(lián)網(wǎng)普及程度不斷提高，以無接觸、網(wǎng)絡化、地域分散化為特征的新型網(wǎng)絡傳銷逐漸成為主流，其中金融投資理財類傳銷占比高達30%，堪稱網(wǎng)絡傳銷的代名詞。

　　“與傳統(tǒng)的‘聚集式傳銷’相比，由于借助了互聯(lián)網(wǎng)平臺，網(wǎng)絡傳銷犯罪呈現(xiàn)明顯跨區(qū)域、人員多元化等特點。”警方介紹，網(wǎng)絡傳銷不受地域限制，幾乎遍及全國各地，其發(fā)展對象更趨多元化。為擴大受眾人群、增強誘惑力，線上的傳銷活動又結合“地推”模式，采用“線上+線下”相結合實施傳銷犯罪。

　　“值得一提的是，犯罪分子通過傳銷的手段開展網(wǎng)絡金融犯罪活動，復合型犯罪特征突顯。以‘股權投資’‘金融互助’等為幌子，最終實現(xiàn)非法集資、集資詐騙等目的。”浙江省經(jīng)偵總隊市場犯罪偵查指導支隊政委儲偉正表示。

　　《經(jīng)濟參考報》記者了解到，通過微信朋友圈、手機QQ群、語言聊天室、陌陌、公眾號等進行傳銷，傳銷出現(xiàn)了虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更加具有欺騙性等新特點，被稱為“微傳銷”。微傳銷活動的特點是發(fā)起靈活，參與人員隱蔽，資金轉移方便，參與人員更加廣泛，參與總金額更加巨大。如“金融互助”等微傳銷在國內(nèi)達數(shù)百萬人，有數(shù)百個傳銷平臺，“金融互助”微傳銷通過互聯(lián)網(wǎng)和手機移動平臺進行傳播，一旦這些平臺大面積出現(xiàn)問題，資金鏈就會斷裂，引發(fā)金融風險。

　　假“新經(jīng)濟”之名

　　“很多所謂的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在注冊地并不開展實際業(yè)務，當?shù)卣�府還把他們當作納稅大戶或新經(jīng)濟模式加以保護，這給警方調(diào)查取證造成了困擾。”一位基層經(jīng)偵民警告訴《經(jīng)濟參考報》記者。

　　誘以高昂的收入、低門檻會員巨幅優(yōu)惠，以及拉入新人的巨額返利，這讓更多的投資者深陷其中無法“破局”，短時間內(nèi)難以發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡金融傳銷的欺騙性和危害性。“絕大多數(shù)金融傳銷是一種龐氏騙局，最終的結果是崩盤，顆粒無收。”一位業(yè)內(nèi)人士說。

　　由于金融傳銷參與者缺乏金融常識和金融風險教育，其之所以持續(xù)參與其中，是因為內(nèi)心的貪婪，總以為自己不會成為最后的接盤者。但事實上，各類金融傳銷給社會造成了數(shù)千億元公共財產(chǎn)損失，參與者不僅有缺乏金融知識的普通百姓，還不乏高收入的白領階層、公務員甚至金融從業(yè)者。據(jù)悉，網(wǎng)絡金融傳銷借助網(wǎng)絡的力量，致使受害面更廣，滲透深度更深，也更加難消滅。“金融互助”等一些微傳銷組織者經(jīng)常打一槍換一個地方，重新建立微傳銷平臺實施詐騙。

　　此外，傳銷團伙利用互聯(lián)網(wǎng)的虛擬性、跨地域性，把網(wǎng)絡服務器架設在境外，境內(nèi)安插代理人遙控指揮，資金通過“地下錢莊”匯往境外，增加了執(zhí)法部門對其進行監(jiān)管和打擊的難度。

　　“值得關注的是，大量的非法集資犯罪在使用傳銷模式的同時，還給自己披上了類似眾籌、共享經(jīng)濟、返利銷售等‘新經(jīng)濟’外衣，并采取手段規(guī)避相關政策限制。不僅一般群眾難以辨別，基層執(zhí)法部門在遇到這一狀況的時候也往往難以甄別。”一位基層經(jīng)偵人員告訴記者。

　　比如最新出現(xiàn)的“虛擬幣”傳銷模式。通過分層級、拉人頭、賺獎勵的方式，福建百川幣網(wǎng)絡科技有限公司法人代表周運煌只用了不到一年時間，便建立起“百川幣”多級金字塔形傳銷活動王國，范圍涉及24個省區(qū)市90余萬會員，會員層級多達253層，涉案金額21億元。事實上，各種虛假的“電子貨幣”都是傳銷封閉金字塔中參與者的自娛自樂，有人不停地加入，就是拿下家的錢發(fā)上家的工資，所謂的“虛擬幣”只在這些會員中流通，出了這個圈子沒有任何用處。

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